经济与法丨投5万赚800万陷阱，警惕“民间互助小额理财”“五星制”传销骗局！
青岛“民间互助小额理财”传销五星家长现身说法
这种打着“资本运作”、“资本孵化”、“资金游戏”、“富人俱乐部”、“民间互助小额理财”、“民间小额贷款”等旗号的组织实为一个传销新变种，是广西“连锁销售”、“资本运作”传销组织演变而来。该传销组织把传销惯用制度“五级三阶制”改头换面，改成“五星制”，五个级别换成了“一星”到“五星”5个称呼，升经理叫“上4”,上总叫“上5”，大经理叫“大4”，一般投资69800元（返还19000元，实际投资50800元，或者直接投资69300、50800、50600、50300不等），每人发展3个下线，呈几何级数发展，1变3，3变9，9变27......八个岗位分钱，和广西、合肥等地南派传销所谎称的的每份3800元里45%交给国家和个人所得税不同，该传销组织玩的比较透明，不讲缴税，鼓吹吃干分净出局赚800万。
青岛“民间互助小额理财”传销模式图
该传销组织在2008年左右由北京人发起，刚开始主要发展北京人，有的体系非北京人不要，随着近年媒体的曝光和北京体系市场的饱和，很多北京体系开始演变，允许北漂、天津、山东、东北等地人群加入体系，现在有纯北京人的体系，有北京人和外地人混杂的体系，也有很多不分人群谁都可以加入的体系。
该传销组织刚开始主要分布在西安、武汉、合肥、青岛、烟台、威海、大连等地，后来发展到杭州、南京、郑州、苏州、扬州、镇江、常州、无锡、连云港、太原、沈阳、长春等地，现在主要集中在山东青岛（黄岛）、威海、烟台、济南、潍坊，江苏苏州、无锡、扬州、常州、镇江，河北保定、廊坊（燕郊、固安、香河）、唐山、秦皇岛等地。
青岛“民间互助小额理财”模式（投资50300）鼓吹的五大亮点：
1，无业绩可随时退单，有业绩可随时替单；
2，“0”税收、“0”沉淀、“0”风险；
3，单线可出局：273万；
4，不可超越，颠覆2:8定律，成功率80%以上；
5，亲情手拉手，骨肉不分离，上拉下推、左帮右扶，抱团互助、集体致富。
骨肉不分离，亲情手牵手，零风险有保障，抱团互助，1个进口2个出口：保障3个月回本，1.5年出局。相比社会上，哪个生意能给于保本、零风险？
青岛：“民间自助理财”成传销新噱头
2015年5月，青岛开发区经侦大队成功破获一起涉嫌组织、领导传销活动案，抓获犯罪嫌疑人魏某某（男，53岁）、宋某（男，31岁）、孙某某（男，42岁）、孙某（男，39岁）。经查，2013年下半年以来，犯罪嫌疑人魏某某、宋某、孙某某、孙某窜至青岛经济技术开发区租赁房屋，先后交纳50300元加入“民间自助小额理财”，该体系分为五级，不经营实体产品，一次性投入50300元即可购买21份份额，成为三星会员，且可通过发展下线获取高额回报，，发展的下线越多，则分到的利润越多。
后犯罪嫌疑人魏某某等四人邀约亲属、朋友并通过宣传“民间自助小额理财”体系的无风险、高回报等优点，劝其投入50300元加入体系，先后有30余人被骗加入该体系，四名犯罪嫌疑人不同程度获利。现该四名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，目前该案正在进一步侦办中。
无锡警方破获史上最大传销案，传销团伙一年发展下线550余人敛财3000余万
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收到“玩转800万”的邀约，只要投入5万元，并发展28名成员加入组织，不仅能成为五星“老总”，而且还能获得800万元。这一“快速致富”的噱头冲昏了很多人的头脑，不仅自己加入这一组织，而且还将亲朋好友全部拉入。
这一组织，就是“纯资本运作”大型传销组织，该组织内部管理结构相当严密，会员多选择安居房租住，四至五人为一户，并以“家”为单位，每一户确定一名“舍长”，保管“家”中钥匙及“家”中人员贵重物品，安排生活起居；该组织实行半军事化管理，每天早上7点起床，晚上9点准时熄灯睡觉，会员私自外出必须向上级请假，并按照规定时间返回销假，禁止使用手机、电视以及互联网等通讯和媒体工具。
在短短一年的时间，该组织便发展下线550余人，疯狂敛财3000余万元。《法制日报》记者从江苏省无锡市公安局锡山分局获悉，该局成功破获了无锡史上最大的非法传销案，出动警力600名，抓获传销人员550名，捣毁传销窝点33个。
南京百名北京传销者搞“资本孵化” 警缴赃150余万
中新社南京2010年3月16日电 (记者 王国安)记者从南京警方获悉，经过两个多月的侦查，该市雨花台公安分局近日成功破获一起特大传销案件，涉案金额高达近亿元。而令人惊讶的是，警方抓获的105个涉案人员，竟然都是北京籍传销人员。
“翠岛花城”和“阅城国际”的这两个小区位于南京雨花台境内的宁南新区，是南京近年新开发的普通住宅小区。发现两个小区租房人多为北京人，他们囤积房源，租房缘由也很相似，都是来南京游玩、看病或考察投资的。这些人深居简出，行踪隐秘。通过缜密侦查，警方掌握了大量证据，断定这是一个专司传销的“老鼠会”，他们叫“资本孵化”。
在基本摸清了传销团伙主要人员身份、暂住地址和活动规律的基础上，数百名警员分成21个小组实行抓捕行动，共抓获传销人员百余人，团伙头目朱某也当场落网。在朱某租住的出租屋内，民警当场缴获身份证复印件400余张、现金20余万元，以及“组织网络图”等大量涉案物品。
据查，这些传销受骗者多为下岗无业工人、退休人员，其中有七成左右的人员系借款参加。传销头目告诉他们，“翠岛花城”、“阅城国际”有华东最大的“发财气场”，他们信以为真才来到南京。
目前，南京警方已逮捕涉案人员10人，劳动教养21人，取保候审67人，缴获赃款150余万元。其他涉案人员正在追缉中。(完)
连云港破获北京人“资本运作”特大传销案
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民间互助小额理财传销案开庭 被告人数最多传销案
本报讯浦清莲/报道2017-02-28，锡山法院开庭审理“民间互助小额理财”传销组织案，57人、含8对夫妻的庞大被告人阵容，不仅是锡山法院自建院以来开庭审理的案件中被告人人数最多的一次，也是我市两级法院迄今遇到的被告人人数最多的一次。案件预期将连续开庭审理4天，择期宣判。
2016年3月份，锡山公安发现辖区内华夏春晓、春江花园小区存在所谓的“分钱游戏”传销活动，涉案金额3000余万元；同年5月18日，民警在这两个小区及新区、南长、北塘等地实施统一抓捕，共抓获传销人员500余人；2016年6月16日，嫌疑人洪某某、陶某某至锡山公安投案自首。
据悉，本案第一被告洪某某，行业名叫“洪哥”，读书至初中毕业后，做了个体木工。2013年9月初，其妻子陶某某同学王某某让其一起到苏州开饭店，到苏州后的第二天开始，就有人到其住的地方跟洪某某谈他们现做的行业，也即洪某某随后认为的“分钱游戏”的运作模式。被“洗脑”10天后，洪某某很心动，认为能赚钱，随即作为王某某下线加入。
洪某某等人运作的项目，名叫“民间互助小额理财”，不生产、销售任何商品，不提供任何服务，其实就是“拉人头”式收取加入资格费的传销组织。该传销组织实行“五级三阶制”：一次性投资50600元认购21个份额就是上三星，可以加入组织；上四星须有2个三星级别的直接下线； 五星须有3个四星级别的直接下线，每个直接下线都得四星级别，还要达到600份以上的份额。加入组织后，参加者可通过自己的下线直接或者间接滚动式不断发展下线，根据自己购买及发展的下线的份额层层累计后提升自己的级别。
该传销组织以设立“工资”（提成）为收益形式的分配制度，通过直接提成、间接提成等形式，不同档位不同比例，将传销资金分发给各级传销人员。同时，以邀请亲戚、朋友等做互帮互助小额理财为由，以“一对一”的形式分六班轮番讲课，并以串门走访的形式带到传销人员的出租房内面对面进行“资本运作”宣传，引诱听课者参加传销组织，并引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物。但是，并不是所有人都能加入，该组织规定，逃犯、在校师生、无锡本地人、现役军人、国家高科技人员、公务员不能作为新人吸纳。新人不断加入，资金链才不会断，上线才能一直分到钱。
2014年1月，洪某某团队因人员太多就分支搬到无锡新区发展，2016年3月开始，洪某某开始管理以其为支点的所有五星及以下人员，到2016年5月洪某某等人组织领导无锡区域的传销组织达300多人。洪某夫妻各投资50600元，赚到了150万元。看能赚钱，洪某将舅舅都带进了组织。昨天开庭时，记者也发现，57名被告中有8对夫妻，有的被告更是全家三口都在从事该行业。庭审现场，洪某当庭认罪，表示案发后已将自己的车卖了，筹款60万元退给一些传销人员，“也算是一些弥补”。
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